行业内部人士认为，在帐户管理模型下，投资顾问不再是“单一产品产量，而是成为“财富的管家”。与过去为客户赚取尽可能多的钱相比，现在我们更关心实现个性化客户目标的目标。这种变化将重新定义投资顾问的价值并结合客户的利益。值得注意的是，预计AI技术的快速发展将解决人才不足和在转型过程中成本过高，扩大服务半径的问题，并有助于再生投资咨询业务的价值。 ◎记者Zhu Yan 历史总是在结论时创造新的机会。在2008年全球金融危机之后，由于觉醒投资者的意识以及基于Account Man的投资咨询模型，海外管理行业已加速了其向消费者的转型染色已经成为基本。如今，由于过去三年来投资资金的投资经验较差，在中国公共产业中也发生了类似的变化。 行业内部人士认为，在帐户管理模型下，投资顾问不再是“单一产品产量，而是成为“财富的管家”。与过去为客户赚取尽可能多的钱相比，现在我们更关心实现个性化客户目标的目标。这种更改将重新定义部署顾问提案的价值，并结合了客户的兴趣。值得注意的是，预计AI技术的快速发展将解决人才不足和在转型过程中成本过高，扩大服务半径的问题，并有助于再生投资咨询业务的价值。 刷新投资顾问的价值 靠在发电机的后部在过去三年中，公众的报价行业已经开始改革。 “提高高质量公共基金发展的行动计划”清楚地表明，我们必须遵守投资者的重点，并促进行业，从关注规模转变为专注于投资者的回报。一系列的“打击组合”，例如确定费用和标准绩效基准的标准化损害了“拯救干旱”模型，并进入了关键的窗口时期，以改变专门针对客户利益的消费者投资顾问。 历史齿轮总是以相似的轨迹旋转。 2008年，全球金融危机导致了许多投资者的骨干，对管理资源管理模式的疑问相互融洽，这成为了海外资产管理行业振兴的重点。 Morningstar的全球高级战略顾问Chen Peng回忆说：“新加坡调查2012年，发现当地的私人银行开始发生变化，在维持传统产品的销售时，他们推出了付费投资咨询服务。“背后是这种变化的背后，是在“投资者的收益意识”中记住全球监管机构的背后。同年，英国实施了零售审查系统，实施了销售机构的销售代理，并促进了Rebigess的销售机构，并宣传了RebieDing的销售机构。 在政策指导和市场选择下，海外投资咨询业务已将其发展到消费者模型加速。与以前的“产品销售”模型相比，“帐户管理模型”逐渐出现。 “帐户管理模型是整个资源管理产业链的专业，它也是当今海外投资建议的主要业务模型。” Yingmi Fund主席Xiao Wen表示，客户投资顾问购买单一技术和产品是EASI不断变化的网状价值打扰，并陷入追逐座位和销售跌倒的困境。在帐户管理模型中，投资顾问将根据客户目的进行资金计划和分配，可以在投资者的行为中进行井井有条。 在国内行业的变化浪潮中，投资咨询机构也从海外经验加速了他们的研究。近年来，作为打破传统困境的新途径，帐户管理模式一直在悄悄地出现并逐渐增长。长期以来参与“旋转单产品收益率”的投资咨询机构，并与投资者的利益松散地联系在一起，试图探索基于这种新模型的转型途径。 Nandestroy的行业内部人士，过去，国内投资咨询行业的建议的价值是为客户赚取尽可能多的钱，但在帐户管理模型下，这是为了帮助客户实现财富的个人目标，重新定义投资建议建议的价值。 AI有助于更改帐户管理模型 长大的任何新事物都可以与适当的土壤分开。当AI模型启动技术革命时，国内帐户管理模型被带入了更改。 对于许多机构，有必要根据帐户管理模式提供个性化服务，这不仅昂贵，而且缺乏涵盖投资者的专业人才。 Chen Peng向记者说，在实施零售分销系统审查系统的早期阶段，由于成本较高和提供专业投资顾问的金融机构数量有限，他们主要为高净值客户提供服务，而不可能考虑中小型投资者。 但是，在明智的投资Advi中发展了一些海外机构索里（Sory）降低了投资者的门槛的指控，并意识到有限人员管理大量用户财富帐户的可能性。根据霍恩证券的统计数据，传统顾问的门槛通常超过一百万美元，主要为一组高成本客户提供服务。 Smart Inve的咨询平台，例如WealthFront（著名的美国智能投资咨询机构）将最低投资额减少到了几百美元，取代了一些手动劳动算法，从而可以提供包括服务的服务。 在中国，纯粹的智能与纯粹探索的“人机组合”帐户管理模型。去年5月，Yingmi基金推出了基于Tongwen Qianyi Big Model的Qishui Smart Investment Advisor的“ Ai Xiaogu”助手。结合Qishui计划，它为客户和AI Xiaogu服务设定了财富目标S和专业人工投资团队，逐渐指导客户体验并接受帐户管理顾问模型管理。报道说，AI Xiaogu总共为100,000名用户提供了服务，解决了超过100万用户咨询问题，解决问题率超过90％。 中国 - 欧洲人民还说，它开发的私人资源计划工具以及手册咨询手册顾问手册顾问可以为许多客户提供基于一般帐户的投资优化解决方案。在投资之前，计划工具可以帮助客户根据其风险和意愿承受能力来深入评估其职位，并制定个性化的投资计划。用户可以根据自动化计划进行投资咨询服务的额外约会，并获得一对一的手动服务。 行业高度期望“ AI+投资顾问” Imaginea未来方案：打开投资咨询应用程序是L艾克（Ike）滑行了外卖界面，以“ 3年内购买房屋的首付”或“ 20年保留储备”等目标，AI系统将立即开发独家资产分配菜单。同时，该应用程序可以实时实施“财富订单”的开发，并将专业和智能的客户服务与在线答案与7×24 OnlinePag -pag -oboubt -oubt -oubt相结合。这种“数字财富经理”的经验可以使投资顾问能够将高端帐户管理服务转移到公众。 “将来，在帮助投资顾问资金方面，AI有望实现“成千上万，成千上万的人，数千面”的服务，通过实现两个主要目标。首先，策略的定制，客户财富，风险许可等的目的。 但是，猫头鹰基金研究所的联合总经理江山提醒s认为AI仍然缺乏专业精神，例如根据数据基于AI模型得出的结论，或者受到市场信息的数量等的客观性等。此外，从法规的角度来看，AI仍然没有相应的行业资格。如果您想直接向客户提供投资咨询服务，则仍然需要提供管理指南。 行业内部的信徒，AI的加强投资顾问跨越了“工具帮助时间”，并进入了“合并定期ng tao-machine”。 naniniwala ako na sa pagsulong ng teknolohiya，inaasahan na na manguna ang ai sa sa y maging iSang mahalagang makina makina para sa para sa para sa para sa para sa pagbabagong-nag nag nag podya na na anga nago pondo na anga nago pondo na nago pondo， tradisyunal na半径ng serbisyo。 Habang pinamahalaan ang Mga帐户Pondo NA飞行员“以客户为中心”。 金融的官方帐户 24小时广播滚动滚动最新的财务和视频信息，并扫描QR码以供更多粉丝遵循（Sinafinance）